La planification financière

Planifier la retraite, ce n’est pas qu’une question de chiffres. C’est bâtir un plan de vie.

Je vous aide à déterminer si vos revenus, placements et prestations vous permettront de maintenir votre niveau de vie, avec des projections claires et réalistes. 

Je vous accompagne pour déterminer l’ordre optimal de retraits et pour ajuster votre stratégie selon les taux, crédits et programmes disponibles. 

Mon objectif est de vous permettre de profiter pleinement de votre retraite, en toute tranquillité d’esprit. 

 La gestion de patrimoine va au-delà des placements. Elle consiste à faire travailler ensemble vos actifs, vos revenus et vos stratégies fiscales pour maximiser votre sécurité financière à long terme.

Je vous accompagne dans la mise en œuvre et le suivi de votre plan, en assurant la cohérence entre vos placements, vos besoins de liquidité et vos objectifs de retraite.

 Mon approche repose sur une diversification intelligente et un suivi rigoureux, pour que vos décisions demeurent alignées à votre réalité et aux conditions du marché. 

 Prévoir l’avenir, c’est aussi penser à ce qui arrivera après vous.

J’aborde avec vous les enjeux successoraux, testamentaires et légaux pour que votre patrimoine soit transmis selon vos volontés et dans le respect de votre famille.

Il est important de s'assurer de la cohérence entre vos documents légaux et votre plan financier.

Cela inclut la planification du décès, les stratégies de transfert d’actifs et les protections en cas d’inaptitude. 

 Préserver votre niveau de vie et protéger votre famille, c’est aussi une partie intégrante de votre plan financier.

Nous évaluons ensemble vos besoins en matière d’assurance vie, invalidité et soins de longue durée, afin de prévenir les imprévus qui pourraient compromettre votre stabilité financière.

 Protéger votre tranquillité d’esprit d’aujourd’hui est essentiel, mais celle de demain l’est tout autant.